- Visumdienstverleners (online visumaanvraagdiensten) die niet rechtstreeks zijn aangesloten bij een overheidsvertegenwoordiging van een ander land
- Waarzeggerij of soortgelijke diensten in persoon of via video, telefoon, chat, app of sms-berichten, inclusief horoscopen, astrologielezingen, psychische hotlines, waarzeggerij, tarotkaartlezen, toekomstvoorspellers, helderziendheid en dergelijke
- Kinderpornografie, niet-consensuele handelingen, geweld zonder een duidelijke seksuele context of illegale activiteiten (d.w.z. mensenhandel, verkrachting, bestialiteit, exploitatie van prostitutie, illegale of gedwongen arbeid)
- Timesharing van eigendommen (d.w.z. eigendommen met een gedeelde vorm van eigendom of gebruiksrechten)
- Kortlopende kredieten tegen hoge kosten/betaaldagleningen
- Crowd-funding
- Diensten voor het verzenden van geld
Veelgestelde vragen voor self-onboarding
Inhoudsopgave
Voordat we beginnen
-
Ons aanbod is gericht op kleine bedrijven en is niet bedoeld voor persoonlijke doeleinden. Het is geen persoonlijk financieel ruilmiddel.
-
Handelsregistratie, bankgegevens van het bedrijf, kopie identiteitsbewijs, aandeelhoudersstructuur of UBO (Ultimate Beneficial Owner, uiteindelijke begunstigde eigenaar), financieel overzicht, specifieke vergunning.
Deze documenten zijn geen garantie voor een geaccepteerd contract. De Risk afdeling zal alle documenten controleren en u laten weten als er iets verduidelijkt moet worden of als we besluiten om niet door te gaan met de samenwerking.
-
We hebben de verantwoordelijkheid om te beoordelen of er een risico bestaat dat onze producten en diensten worden gebruikt voor het witwassen van geld en/of de financiering van terrorisme. We moeten onze klanten en hun bedrijven goed kennen en daarom stellen we al onze klanten deze vragen. Dit is vergelijkbaar met de veiligheidscontrole op een vliegveld. Iedereen moet die ondergaan zodat het beveiligingspersoneel iedereen kan identificeren die nader moet worden onderzocht. Als we samenwerken, kunnen we helpen criminele activiteiten te stoppen.
Als acquirer en betalingsprovider is Worldline wettelijk verplicht om uw bedrijf, uw aandeelhouders en uw bedrijfsmodel grondig te controleren.
Tijdens de registratie
-
- Bedrijfsnaam (officieel geregistreerd): wettelijk geregistreerde naam die wordt gebruikt op de officiële brieven van het bedrijf (bijv. facturering), of bedrijfsregistratie;
- Bedrijfsnaam (klantperspectief): de naam van uw winkel/bedrijf die wordt gebruikt om uw bedrijf te promoten bij uw klanten.
-
Het is het gebied waarin uw bedrijf actief is. We hebben aanvullende informatie over uw branche nodig om de risicocontroles te beoordelen die we moeten uitvoeren.
-
Iemand in het bedrijf die een contract mag ondertekenen (ondertekenaar). Deze documenten moeten verplicht volledig zijn, anders kan de onboarding niet worden voltooid.
Voor verenigingen kunt u iemand invullen die in de statuten of het ondertekening reglement staat.
Na de registratie
-
- Controleer uw SPAM-map;
- Neem contact op met ons ondersteuningsteam en vraag om de bevestigingsmail opnieuw te verzenden (raadpleeg het ondersteuningsnummer dat wordt vermeld in de officiële e-mails die u tijdens de registratie hebt ontvangen).
-
Ja, ons risicoteam kan mogelijk rechtstreeks contact met u opnemen als ze documenten of informatie missen die nodig zijn om u als klant te identificeren. Dit is voor uw eigen en onze bescherming, om er zeker van te zijn dat alles compleet is om het contract af te ronden.
-
- In sommige gevallen is het mogelijk dat ons risicoteam een grondige controle van uw bedrijfscasus nodig heeft en dit kan invloed hebben op de levering van uw apparaat;
- Het is belangrijk om alle velden zo nauwkeurig mogelijk in te vullen om de risicocontrole te vergemakkelijken.
Lijst van bedrijven die we niet ondersteunen
- Binaire opties (kaart niet aanwezig)
- Kunstgalerijen
- Wapens en aanverwante producten/diensten
- Beschermde dieren en lichaamsdelen van beschermde dieren, levend of dood, of bijproducten van beschermde flora
- Mensen, menselijke organen, weefsels en andere menselijke lichaamsdelen, aan- en verkoop van haar
- Draagmoederschap en klinische proeven
- Producten die illegaal zijn volgens de wetgeving van het land waar de contractpartij is gevestigd of, indien online, waarop de contractpartij zijn verkoop en/of marketing richt. Voorbeelden van illegale drugs zijn psychoactieve stoffen zoals tetrahydrocannabinol (THC), cannabinol (CBN) en tetrahydrocannabivarin (THCV)
- Kleurindeling voor de industrie
1.0. Vereisten voor de aanvraag
In dit gedeelte kunt u lezen welke informatie en documentatie Worldline nodig heeft voordat u kunt beginnen met het accepteren van betalingen via onze diensten.
Als acquirer en betalingsprovider is Worldline wettelijk verplicht om uw bedrijf, uw aandeelhouders en uw bedrijfsmodel grondig te controleren.
We zullen deze controles daarom uitvoeren als onderdeel van het onboardingproces voordat u volledige toegang krijgt tot onze diensten, maar ook tijdens periodieke controles van uw bestaande accounts.
Tijdens de aanvraagprocedure moet u altijd de volgende documentatie verstrekken:
Als u online betalingen wilt accepteren, moeten we bovendien zien dat uw online platform aan de vereisten voor websites en apps voldoet:
Verzoek om aanvullende documentatie
Afhankelijk van uw bedrijfsmodel, de structuur van uw entiteit en de goederen of diensten die u gaat verkopen via Worldline acquiring, kunnen we u om aanvullende documentatie vragen om aspecten van uw bedrijf te verifiëren die voor ons onduidelijk zijn.
Dit kan bijvoorbeeld aanvullend bewijs zijn van het bedrijfsmodel, de eigendoms- of controlestructuur of de beroepskwalificaties van personen die bepaalde diensten uitvoeren of leveren (bijv. medische graad/vergunning, taxivergunning, eigendoms- en controlestructuur, enz.)
2.0. Registratiedocument bedrijf
Uw bedrijfsregistratiedocument kan zijn:
- Statuten;
- Een actueel uittreksel van de Kamer van Koophandel (Handelsregister);
- Een actueel uittreksel uit het UBO-register (land specifiek).
Het uittreksel uit het handelsregister van het bedrijf moet:
- Afgegeven zijn in de afgelopen 3 maanden;
- Ondertekend en gedateerd zijn door de tekenbevoegde van de entiteit en aantonen dat het document de huidige stand van zaken weergeeft.
OPMERKING: Postbus als geregistreerd adres wordt niet geaccepteerd.
3.0. Bankafschrift van contractpartij
Waarom moet ik een bankafschrift overleggen?
Om er zeker van te zijn dat we het geld uitbetalen naar de juiste rekening die bij jou als de vastgelegde contractpartij hoort, moeten we het eigendom van de rekening verifiëren.
Het bewijs van bankrekening kan een van de volgende zijn:
- Een bankafschrift;
- Een screenshot van uw internetbankierenomgeving (met de naam van de rekeningeigenaar, de datum van uitgifte, de naam van de bank en het rekeningnummer / IBAN);
- Een officiële brief uitgegeven door een bank.
Vereisten voor alle soorten documentatie
Uit het document moet blijken:
- Een indicator dat het document is uitgegeven door een bank, zoals de naam of het logo van de bank of een bankspecifiek briefhoofd of lettertype;
- Het land waar de bankrekening zich bevindt. Voor bankafschriften uit de EU leidt Worldline het land af uit het IBAN;
- De afgiftedatum moet zichtbaar zijn en mag niet meer dan 3 maanden oud zijn;
- De naam van de rekeninghouder. Dit moet overeenkomen met de naam van de juridische entiteit of handelsnaam van uw bedrijf;
- Het rekeningnummer of IBAN moet zichtbaar zijn.
Specifiek voor officiële brieven van de bank:
- Alle brieven moeten een stempel of handtekening van de bank hebben en een logo of briefhoofd van de bank bevatten..
4.0. Identiteitsbewijs
Voor de volgende personen wordt om een identiteitsbewijs gevraagd:
- De persoon die het contract ondertekent;
- Aandeelhouders die 25% of meer van de aandelen of stemrechten hebben.
Het identiteitsbewijs kan een van de volgende identiteitsbewijzen met foto zijn:
- Paspoort: Maak een kopie van de gegevenspagina met uw foto, gegevens en duidelijk zichtbare machine leesbare zone;
- Nationale identiteitskaart: Maak een kopie van zowel de voor- als achterkant en sla ze op in aparte bestanden (land specifiek);
- Rijbewijs: Maak een kopie van zowel de voor- als achterkant en sla ze op in aparte bestanden (land specifiek).
4.1. Vereisten voor identiteitsbewijs
Het identiteitsbewijs met foto moet:
- Niet verlopen zijn;
- de machine leesbare zone moet zichtbaar zijn (indien beschikbaar);
- een foto of een scan van het fysieke identiteitsbewijs met foto zijn.
Het geüploade document moet:
- indien van toepassing aparte bestanden hebben voor de voor- en achterkant van het identiteitsdocument (alleen wanneer u een identiteitskaart of rijbewijs verstrekt);
- een full colour, bijgesneden en rechtgetrokken afbeelding zijn;
- een foto of een scan zijn van het fysieke identiteitsbewijs met foto zijn.
We accepteren niet:
- Een screenshot van een foto, een foto die op een ander document is geplakt, een foto van een scherm of een foto van een afdruk.
5.0. Verificatie van eigendom: criteria voor het identificeren van UBO's
De UBO (Ultimate Beneficial Owner(s), uiteindelijke begunstigde eigenaar(s)) is/zijn de persoon/personen die ten minste 25% van de aandelen bezit/bezitten of een substantiële controle of beslissingsbevoegdheid over klanten uitoefent/uitoefenen. Het concept van uiteindelijke begunstigde eigenaar zorgt ervoor dat de aard van het eigendom of de zeggenschap niet wordt verborgen achter complexe juridische structuren en dat personen met aanzienlijke invloed kunnen worden geïdentificeerd, geverifieerd en op risico beoordeeld.
Als er geen UBO kan worden geïdentificeerd in de eigendoms- en controlestructuur, moet er een Alternatieve Beneficial Owner (ABO, alternatieve begunstigde eigenaar) worden aangewezen. Dit is een individu in een besluitvormende positie die zal worden genoteerd als de uiteindelijke begunstigde bij afwezigheid van een echte UBO.
-
In sommige gevallen moeten we u om aanvullende documenten vragen om de eigendoms- en controlestructuur van uw bedrijf te verifiëren:
- Eigendoms- en controlestructuur
- Aandeelhoudersovereenkomst
- Partnerschapsovereenkomst
In zeldzame gevallen van complexe structuren die meer due diligence vereisen:
- Controle met andere middelen
- Brief aandelen aan toonder
-
De eigendoms- en controlestructuur is een visueel diagram van de eigendoms- en controlestructuur van de entiteit of entiteiten die betrokken zijn bij uw bedrijf, en vermeldt de Ultimate Beneficial Owners (UBO's).
-
De volledige eigendoms- en controlestructuur van alle entiteiten en UBO's die worden beoordeeld, inclusief alle tussenbedrijven;
- Officiële naam van de juridische entiteit, rechtsvorm en geregistreerd land voor elke entiteit op de kaart;
- Eigendoms- en zeggenschapsrelatie tussen de entiteiten, inclusief eigendomspercentages;
- Een indicatie van hoe aan de criteria voor het identificeren van UBO's wordt voldaan, bijvoorbeeld een persoon die meer dan 25% van de totale aandelen bezit;
- Een handtekening die de inhoud van het organigram bevestigt, de naam en functie van de ondertekenaar en de datum waarop de handtekening is gezet (niet ouder dan 6 maanden).
-
- Een interne persoon die een gekwalificeerde professional is, zoals een advocaat, accountant of auditor, en wiens kwalificatie kan worden gecontroleerd via de officiële website van de beroepsorganisatie. De beroepsorganisatie moet gevestigd zijn in het geregistreerde land van uw bedrijf, of in hetzelfde land als een andere entiteit uit de eigendoms- en controlestructuur.
- Een externe persoon of een professionele instantie, gecertificeerd door een adviesbureau, notaris, advocaat, auditor of een andere vergelijkbare officiële juridische dienstverlener uit het geregistreerde land van de juridische entiteit of entiteiten die worden beoordeeld.
6.0. Vereisten voor website en applicatie
Als u online betalingen wilt kunnen accepteren, zijn er verschillende vereisten met betrekking tot de inhoud die duidelijk zichtbaar moeten zijn voor uw webwinkel of bedrijf.
Daarom wordt u gevraagd om de URL naar uw live website/app of een testomgeving op te geven, zodat we ervoor kunnen zorgen dat uw online bedrijf voldoet aan de vereisten op de volgende pagina.
6.1. Algemene voorwaarden
-
De live website of testimplementatie moet het volgende bevatten:
- Naam van de rechtspersoon;
- Duidelijke beschrijving van het aangeboden product of de aangeboden dienst, inclusief nauwkeurige prijzen en afbeeldingen van goede kwaliteit;
- Duidelijke informatie over hoe betalingen plaatsvinden, inclusief wanneer de betaalkaart van de klant wordt gedebiteerd. Bijvoorbeeld onmiddellijk, wanneer de goederen worden verzonden of via een abonnement;
- Valuta waarin de klant wordt gedebiteerd (EUR, USD, CHF enz.);
- Informatie over btw, of ondernemingsnummer als er geen btw beschikbaar is;
- Leveringsinformatie (leveringsvoorwaarden, prijs en tijd);
- Inkoopvoorwaarden toegankelijk en goed te keuren voordat de aankoop wordt afgerond;
- Terug vergoeding- en annuleringsbeleid vermeld volgens EU-wetgeving;
- Contactgegevens (telefoonnummer en e-mailadres van de contractpartij of klantenservice);
- Vermelding van de soorten geaccepteerde betaalkaarten;
- Vermelding van derden die betrokken zijn bij het leveren van de dienst of het product (bijv. via dropshipping);
- Vermelding van relevant toepasselijk recht.
-
PCI DSS - Payment Card Industry Data Security Standard.
Uw website moet voldoen aan PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) om uw klanten en transactiegegevens te beschermen.
6.2. Abonnementen, gratis proefabonnementen en regelingen voor terugkerende betalingen
-
- Zorg er tijdens het bestelproces voor dat de kaarthouder toestemming geeft voor een abonnementsdienst.
-
- De duur van een proefperiode, introductieaanbieding of promotieperiode;
- Het bedrag en de datum van de initiële transactie, zelfs als er geen bedrag verschuldigd is;
- Het bedrag voor volgende terugkerende transacties;
- Een manier waarop de kaarthouder gemakkelijk latere transacties kan annuleren, bijvoorbeeld via een link of een sms;
- Stuur ten minste 7 dagen voordat u een terugkerende transactie start een elektronische herinneringsmelding, zoals een e-mail of sms, en een koppeling naar online annulering als:
- Een proefperiode, promotieperiode of introductieaanbieding is verlopen;
- De terugkerende overeenkomst is veranderd. Bijvoorbeeld de prijs of de factureringsperiode.
Het annuleren van abonnementsbetalingen moet gemakkelijk toegankelijk zijn voor online kopers. Geef bijvoorbeeld een link naar een annuleringspagina of neem direct contact op.
6.3. Informatie over afreken- en betalingsproces
Tijdens het afreken- en betaalproces moet uw website duidelijk de naam van uw bedrijf tonen:
- Naam van de rechtspersoon;
- Handelsnaam, indien van toepassing;
- Registratienummer bedrijf;
- Locatie van het bedrijf;
- Klant moet de voorwaarden actief goedkeuren*.
*U moet een selectievakje hebben met de verklaring "Ik ga akkoord met de algemene voorwaarden en het terug vergoeding- en annuleringsbeleid" De verklaring moet links bevatten naar de genoemde documenten. Klanten moeten het selectievakje aanvinken om de verklaring te accepteren voordat deze verder gaat naar de afreken-/betaalpagina.