- Visum-Dienstleister (Online-Visumantragsdienste), die nicht unmittelbar einer Regierungsvertretung eines fremden Landes angeschlossen sind
- Wahrsagerei oder ähnliche, persönlich oder per Video, Telefon, Chat, App oder SMS erbrachte Dienstleistungen. Darunter fallen Horoskope, astrologische Lesungen, Astro-Hotlines, Wahrsagen, Tarotkarten-Lesen, Hellsehen und ähnliches
- Kinderpornografie, nicht einvernehmliche Handlungen, Gewalt ohne offensichtlichen sexuellen Kontext sowie jegliche illegalen Aktivitäten (z. B. Menschenhandel, Vergewaltigung, Sodomie, Ausbeutung von Prostitution, illegale oder Zwangsarbeit)
- Time-Sharing von Immobilien (d. h. Immobilien mit aufgeteilten Eigentums- oder Nutzungsrechten)
- Kurzfristige Kredite zu hohen Konditionen / Kurzzeitkredite
- Crowd-Funding
- Geldtransfer-Dienste
Self-Onboarding FAQ
Inhaltsverzeichnis
Bevor wir beginnen
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Unser Angebot richtet sich an kleine Unternehmen und ist nicht für den privaten Gebrauch gedacht. Es ist kein Tool für private Geldtransaktionen.
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Gewerbeanmeldung, Bankverbindung des Unternehmens, Ausweiskopie, Finanzausweis, fachspezifische Lizenz.
Mit diesen Dokumenten ist eine Vertragsannahme noch nicht garantiert. Unsere Abteilung Risk wird alle Unterlagen prüfen und Ihnen Bescheid geben, wenn wir weitere Klärungen benötigen oder wir zu dem Schluss gelangt sind, keine Partnerschaft einzugehen.
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Wir müssen einschätzen, ob die Gefahr besteht, dass unsere Produkte und Dienstleistungen für Zwecke der Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung genutzt werden. Wir müssen unsere Kunden und ihre Geschäfte sehr gut kennen und stellen daher allen unseren Kunden diese Fragen. Sie können das mit der Sicherheitskontrolle am Flughafen vergleichen. Dieser Prüfung muss jeder durchlaufen, denn nur so kann das Sicherheitspersonal diejenigen identifizieren, die einer genaueren Kontrolle bedürfen. Gemeinsam können wir zur Verhinderung krimineller Aktivitäten beitragen.
Als Acquirer und Zahlungsdienstleister ist Worldline gesetzlich verpflichtet, Ihr Unternehmen, dessen Teilhaber und Ihr Geschäftsmodell eingehend zu prüfen.
Während der Registrierung
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- Firmenname (amtlich eingetragen): der eingetragene rechtliche Name, den das Unternehmen in seinen offiziellen Schreiben (z. B. Rechnungen) verwendet, bzw. der Handelsregistereintrag;
- Firmenname (aus Sicht der Kunden): der bei der Vermarktung Ihres Unternehmens gegenüber Ihren Kunden verwendete Name Ihres Geschäfts.
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Das ist das Fachgebiet, auf dem Ihr Unternehmen tätig ist. Wir benötigen zusätzliche Informationen über Ihren Geschäftszweig, um die notwendigen Risikoprüfungen durchführen zu können.
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Jeden im Unternehmen, der berechtigt ist, einen Vertrag zu unterzeichnen. Diese Unterlagen müssen unbedingt vollständig sein, da sonst das Onboarding nicht abgeschlossen werden kann.
Bei Vereinen können Sie alle Personen eintragen, die in den Statuten oder der Zeichnungsregelung aufgeführt sind.
Nach der Registrierung
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- Prüfen Sie Ihren SPAM-Ordner;
- Wenden Sie sich an unser Support-Team und bitten Sie um eine erneute Zusendung (bitte nennen Sie dabei die Support-Nummer, die in den offiziellen E-Mails angegeben ist, welche Sie während der Registrierung erhalten haben).
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Ja, unser Risikoteam kann sich gegebenenfalls direkt mit Ihnen in Verbindung setzen, wenn dem Team Unterlagen oder Angaben fehlen, um Sie als Kunden zu identifizieren. Dies dient Ihrem und unserem Schutz und soll sicherstellen, dass alles vollständig ist, damit der Vertrag abgeschlossen werden kann.
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- In einigen Fällen kann es sein, dass unser Risikoteam eine gründliche Prüfung Ihres Geschäftsmodells vornehmen muss. Das kann sich auf die Auslieferung Ihres Gerätes auswirken;
- Um die Risikoprüfung zu erleichtern, sollten Sie unbedingt alle Felder so genau wie möglich ausfüllen.
Liste der von uns nicht unterstützten Geschäftsunternehmen
- Binäre Optionen (ohne Kartenvorlage)
- Kunstgalerien
- Waffen und zugehörige Produkte/Dienstleistungen
- Lebende oder tote geschützte Tiere und deren Körperteile oder Nebenprodukte geschützter Flora
- Menschen, menschliche Organe, Gewebe und andere menschliche Körperteile, Kauf und Verkauf von Haaren
- Leihmutterschaft und klinische Versuche
- Produkte, die nach den Rechtsvorschriften des Landes, in dem der Händler ansässig ist, oder bei Online-Geschäften nach den Rechtsvorschriften des Landes, das Ziel des Vertriebs und/oder Marketings des Händlers ist, illegal sind
- Farbkorrekturen für industrielle Zwecke
1.0. Antragsanforderungen
Diesem Abschnitt können Sie entnehmen, welche Informationen und Unterlagen Worldline benötigt, bevor Sie mit der Annahme von Zahlungen über unsere Dienste beginnen können.
Als Acquirer und Zahlungsdienstleister ist Worldline gesetzlich verpflichtet, Ihr Unternehmen, dessen Teilhaber und Ihr Geschäftsmodell eingehend zu prüfen. Diese Prüfungen nehmen wir deshalb im Rahmen des Onboarding-Prozesses vor, bevor Sie vollen Zugang zu unseren Diensten erhalten, und auch im Zuge regelmässiger Überprüfungen Ihrer bestehenden Abrechnungen.
Im Zuge Ihres Antragsverfahrens müssen Sie stets die folgenden Unterlagen vorlegen:
Wenn Sie Zahlungen online akzeptieren möchten, müssen wir ausserdem prüfen, ob Ihre Online-Plattform die Anforderungen an Website und App erfüllt:
Anforderung zusätzlicher Unterlagen
Je nach Ihrem Geschäftsmodell, Ihrer Unternehmensstruktur und den Waren oder Dienstleistungen, die Sie über Worldline Acquiring verkaufen werden, bitten wir Sie möglicherweise um zusätzliche Unterlagen, damit wir eventuelle uns unklare Aspekte Ihres Geschäftsbetriebs verifizieren können.
Dies könnte z. B. ein zusätzlicher Nachweis des Geschäftsmodells, der Eigentums- oder Kontrollstruktur oder der beruflichen Qualifikationen der Personen sein, die bestimmte Dienstleistungen erbringen (z. B. medizinischer Abschluss/Zulassung, Taxi-Konzession, grafische Darstellung der Eigentums- und Kontrollverhältnisse usw.)
2.0. Eintragungsunterlagen des Unternehmens
Die Unterlagen über die Eintragung Ihres Unternehmens können sein:
- Gründungsurkunde/Gesellschaftsvertrag/Statuten;
- Ein aktueller Handelsregisterauszug;
- Ein aktueller Auszug aus dem Register der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) (je nach Land).
Der Handelsregisterauszug muss entweder:
- innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein;
- vom Zeichnungsberechtigten des Unternehmens unterzeichnet und datiert sein und ausweisen, dass er dem aktuellen Stand entspricht.
HINWEIS: Ein Postfach als Registeranschrift wird nicht akzeptiert.
3.0. Identitätsnachweis
Die den Vertrag unterzeichnende Person muss sich ausweisen.
Als Identitätsnachweis kann einer der folgenden Lichtbildausweise dienen:
- Reisepass: Machen Sie eine Kopie der Datenseite, auf der Ihr Lichtbild, die Angaben zu Ihrer Person und der maschinenlesbare Bereich deutlich sichtbar sind;
- Nationaler Personalausweis: Machen Sie Kopien der Vorder- und Rückseite und speichern Sie diese in getrennten Dateien (länderspezifisch);
- Führerschein: Machen Sie Kopien der Vorder- und Rückseite und speichern Sie diese in getrennten Dateien (länderspezifisch);
3.1. Anforderungen an den Ausweis
Der Lichtbildausweis:
- darf nicht abgelaufen sein;
- muss den maschinenlesbaren Bereich (sofern vorhanden) sichtbar abbilden;
- muss eine Fotografie oder ein Scan des physischen Lichtbildausweises sein.
Das hochgeladene Dokument:
- muss gegebenenfalls aus separaten Dateien der Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments bestehen (nur bei Vorlage eines Personalausweises oder Führerscheins);
- muss ein farbiges, beschnittenes und begradigtes Bild sein;
- muss eine Fotografie oder ein Scan des physischen Lichtbildausweises sein.
Folgendes akzeptieren wir nicht:
- Einen Screenshot eines Fotos, ein in ein anderes Dokument eingefügtes Foto, ein Foto eines Bildschirms oder ein Foto eines Ausdrucks.
4.0. Anforderungen an Website und Anwendung
Möchten Sie auch Online-Zahlungen akzeptieren können, dann müssen für Ihren Online-Shop bzw. Ihr Geschäft einige inhaltliche Anforderungen deutlich sichtbar erfüllt sein.
Wir werden Sie daher um die URL zu entweder Ihrer Live-Website/App oder einer Testumgebung bitten, damit wir uns davon überzeugen können, dass Ihr Online-Geschäft die auf der nächsten Seite aufgeführten Anforderungen erfüllt.
4.1. Bedingungen
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Die Live-Website bzw. Testbereitstellung muss Folgendes enthalten:
- Rechtsgültiger Firmenname;
- Klare Beschreibung des Produkts bzw. der Dienstleistung, die angeboten wird, einschliesslich genauer Preisangaben und qualitativ guter Abbildungen;
- Eindeutige Angaben dazu, wie Zahlungen erfolgen, einschliesslich des Zeitpunkts der Belastung der Karte des Kunden. Beispielsweise sofort, zum Zeitpunkt des Warenversands oder im Rahmen eines Abonnements;
- Währung, in der die Belastung des Kunden erfolgt (EUR, USD, CHF usw.);
- Angaben zur Mehrwertsteuer bzw. Firmennummer, falls keine Mehrwertsteuer anfällt;
- Informationen zur Lieferung (Lieferbedingungen, Preise und Zeitpunkt);
- Kaufbedingungen können eingesehen werden und müssen vor Abschluss des Kaufs anerkannt werden;
- Angabe von Rückerstattungs- und Stornierungsbedingungen gemäss EU-Recht;
- Kontaktinformationen (Telefonnummer und E-Mail-Adresse des Händlers oder Kundendienstes);
- Angabe der Arten akzeptierter Zahlungskarten;
- Benennung von Dritten, die an der Bereitstellung der Dienstleistung bzw. des Produkts beteiligt sind (z. B. durch Direktauslieferung);
- Angabe des anwendbaren Rechts.
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PCI DSS – Payment Card Industry Data Security Standard.
Ihre Website muss zum Schutz Ihrer Kunden und der Transaktionsdaten den Datensicherheitsstandard der Zahlungskartenindustrie PCI DSS erfüllen.
4.2. Abonnements, kostenlose Tests und Pläne mit wiederkehrenden Zahlungen
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- Stellen Sie im Bestellvorgang sicher, dass der Karteninhaber dem Abschluss eines Abonnements zustimmt.
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- Die Dauer eines Test- oder Werbezeitraums bzw. eines Einführungsangebots;
- Den Betrag und Zeitpunkt der ersten Transaktion, selbst wenn kein Betrag fällig ist;
- Den Betrag nachfolgender wiederkehrender Transaktionen;
- Eine Möglichkeit, mit der der Karteninhaber nachfolgende Transaktionen auf einfache Weise stornieren kann, z. B. über einen Link oder per SMS;
- Versenden einer elektronische Erinnerungsnachricht (z. B. einer E-Mail oder SMS) mit einem Link zur Online-Kündigung mindestens 7 Tage vor Einleitung einer wiederkehrenden Transaktion, wenn:
- ein Test- oder Werbezeitraum bzw. ein Einführungsangebot abgelaufen ist;
- sich an der wiederkehrenden Vereinbarung etwas geändert hat, z. B. der Preis oder Abrechnungszeitraum.
Die Kündigung von Abonnementzahlungen muss für Online-Käufer leicht zugänglich sein. Stellen Sie beispielsweise einen Link zu einer Kündigungsseite bereit oder einen direkten Ansprechpartner.
4.3. Angaben beim Checkout- und Bezahlvorgang
Im Rahmen des Checkout- und Bezahlvorgangs müssen folgende Angaben zu Ihrem Unternehmen klar und deutlich auf Ihrer Website ersichtlich sein:
- Rechtsgültiger Firmenname;
- Gegebenenfalls der Handelsname;
- Firmen- bzw. Handelsregisternummer des Unternehmens;
- Standort;
- Den Geschäftsbedingungen muss der Kunde aktiv zustimmen*.
*Es muss ein Kontrollkästchen mit der Aussage «Ich stimme den Geschäftsbedingungen und den Rückerstattungs- und Stornierungsbedingungen zu» vorhanden sein. In dieser Erklärung müssen Links zu den genannten Dokumenten enthalten sein. Die Käufer müssen der Erklärung durch Ankreuzen des Kontrollkästchens zustimmen, bevor sie zur Checkout-/Zahlungsseite weitergehen können.