- Visumdienstverleners (online visumaanvraagdiensten) die niet rechtstreeks zijn aangesloten bij een overheidsvertegenwoordiging van een ander land
- Waarzeggerij of soortgelijke diensten in persoon of via video, telefoon, chat, app of sms-berichten, inclusief horoscopen, astrologielezingen, psychische hotlines, waarzeggerij, tarotkaartlezen, toekomstvoorspellers, helderziendheid en dergelijke
- Kinderpornografie, niet-consensuele handelingen, geweld zonder een duidelijke seksuele context of illegale activiteiten (d.w.z. mensenhandel, verkrachting, bestialiteit, exploitatie van prostitutie, illegale of gedwongen arbeid)
- Timesharing van eigendommen (d.w.z. eigendommen met een gedeelde vorm van eigendom of gebruiksrechten)
- Kortlopende kredieten tegen hoge kosten/betaaldagleningen
- Crowd-funding
- Diensten voor het verzenden van geld
FAQ voor self-onboarding
Inhoudsopgave
Voordat we beginnen
-
Ons aanbod is gericht op kleine bedrijven en is niet bedoeld voor persoonlijke doeleinden. Het is geen persoonlijk financieel ruilmiddel.
-
Handelsregistratie, bankgegevens van het bedrijf, kopie identiteitsbewijs, aandeelhoudersstructuur of UBO (Ultimate Beneficial Owner, uiteindelijke begunstigde eigenaar), financieel overzicht, specifieke vergunning.
Deze documenten zijn geen garantie voor een aanvaard contract. De Risk afdeling zal alle documenten controleren en u laten weten als er iets verduidelijkt moet worden of als we besluiten om niet door te gaan met de samenwerking.
-
We hebben de verantwoordelijkheid om te beoordelen of er een risico bestaat dat onze producten en diensten gebruikt worden voor het witwassen van geld en/of de financiering van terrorisme. We moeten onze klanten en hun bedrijven goed kennen en daarom stellen we al onze klanten deze vragen. Dit is vergelijkbaar met de veiligheidscontrole op een vliegveld. Iedereen moet die ondergaan zodat het beveiligingspersoneel iedereen kan identificeren die nader onderzocht moet worden. Als we samenwerken, kunnen we helpen om criminele activiteiten te stoppenAls acquirer en betalingsprovider is Worldline wettelijk verplicht om uw bedrijf, uw aandeelhouders en uw bedrijfsmodel grondig te controleren.
Tijdens de registratie
-
- Bedrijfsnaam (officieel geregistreerd): wettelijk geregistreerde naam die gebruikt wordt op de officiële brieven van het bedrijf (bv. facturen), of bedrijfsregistratie;
- Bedrijfsnaam (klantperspectief): de naam van uw winkel/bedrijf die gebruikt wordt om uw bedrijf te promoten bij uw klanten.
-
Het is het gebied waarin uw bedrijf actief is. We hebben aanvullende informatie over uw branche nodig om de risicocontroles te beoordelen die we moeten uitvoeren.
-
Iemand in het bedrijf die een contract mag ondertekenen (ondertekenaar). Deze documenten moeten verplicht volledig zijn, anders kan de onboarding niet voltooid worden.
Voor verenigingen kunt u iemand invullen die in de statuten of het ondertekeningsreglement staat.
Na de registratie
-
- Controleer uw SPAM-folder;
- Neem contact op met ons ondersteuningsteam en vraag hen om de bevestigingsmail opnieuw te verzenden (raadpleeg het telefoonnummer dat vermeld wordt in de officiële e-mails die u tijdens de registratie hebt ontvangen).
-
Ja, ons risicoteam kan mogelijk rechtstreeks contact met u opnemen als ze documenten of informatie missen die nodig zijn om u als klant te identificeren. Dit is voor uw en onze bescherming, om er zeker van te zijn dat alles compleet is om het contract af te ronden.
-
- In sommige gevallen is het mogelijk dat ons risicoteam een grondige controle van uw bedrijf nodig heeft en dit kan invloed hebben op de levering van uw toestel;
- Het is belangrijk om alle velden zo nauwkeurig mogelijk in te vullen om zo de risicocontrole te vergemakkelijken.
Lijst van bedrijven die we niet ondersteunen
- Binaire opties (kaart niet aanwezig)
- Kunstgalerijen
- Wapens en aanverwante producten/diensten
- Beschermde dieren en lichaamsdelen van beschermde dieren, levend of dood, of bijproducten van beschermde flora
- Mensen, menselijke organen, weefsels en andere menselijke lichaamsdelen, aan- en verkoop van haar
- Draagmoederschap en klinische proeven
- Producten die illegaal zijn volgens de wetgeving van het land waar de handelaar gevestigd is of, indien online, waarop de handelaar zijn verkoop en/of marketing richt. Voorbeelden van illegale drugs zijn psychoactieve stoffen zoals tetrahydrocannabinol (THC), cannabinol (CBN) en tetrahydrocannabivarin (THCV)
- Kleurcorrectie voor de industrie
1.0. Vereisten voor de aanvraag
In dit gedeelte kunt u lezen welke informatie en documentatie Worldline nodig heeft voordat u kunt beginnen met het aanvaardenaanvaarden van betalingen via onze diensten.
Als acquirer en betalingsprovider is Worldline wettelijk verplicht om uw bedrijf, uw aandeelhouders en uw bedrijfsmodel grondig te controleren.
Daarom zullen we deze controles uitvoeren als onderdeel van het onboardingproces voordat u volledige toegang krijgt tot onze diensten, maar ook tijdens periodieke controles van uw bestaande accounts.
Tijdens de aanvraagprocedure moet u altijd de volgende documentatie verstrekken:
Als u online betalingen wilt aanvaardenaanvaarden, moeten we bovendien zien dat uw online platform aan de vereisten voor websites en apps voldoet:
Verzoek om aanvullende documentatie
Afhankelijk van uw bedrijfsmodel, de structuur van uw entiteit en de goederen of diensten die u gaat verkopen via Worldline acquiring, kunnen we u om aanvullende documentatie vragen om aspecten van uw bedrijf te verifiëren die voor ons onduidelijk zijn.
Dit kan bijvoorbeeld aanvullend bewijs zijn van het bedrijfsmodel, de eigendoms- of controlestructuur of de beroepskwalificaties van personen die bepaalde diensten uitvoeren of leveren (bv. medische graad/vergunning, taxivergunning, eigendoms- en controlestructuur enz.)
2.0. Registratiedocument bedrijf
Uw bedrijfsregistratiedocument kan zijn:
- Statuten;
- Een actueel uittreksel van de Kamer van Koophandel (Handelsregister);
- Een actueel uittreksel uit het UBO-register (landspecifiek).
Het uittreksel uit het handelsregister van het bedrijf moet:
- Afgegeven zijn in de afgelopen 3 maanden;
- Ondertekend en gedateerd zijn door de tekenbevoegde van de entiteit en aantonen dat het document de huidige stand van zaken weergeeft.
OPMERKING: een postbus wordt niet aanvaard als geregistreerd adres.
3.0. Bankafschrift van handelaar
Waarom moet ik een bankafschrift voorleggen?
Om er zeker van te zijn dat we het geld uitbetalen op de juiste rekening die bij u als de geregistreerde handelaar hoort, moeten we de eigendom van de rekening verifiëren.
Het bewijs van bankrekening kan een van de volgende zijn:
- Een bankafschrift;
- Een screenshot van uw internetbankierenomgeving (met de naam van de rekeninghouder, de datum van uitgifte, de naam van de bank en het rekeningnummer / IBAN);
- Een officiële brief uitgegeven door de bank.
Vereisten voor alle soorten documentatie
Op het document moet staan:
- Een indicator dat het document is uitgegeven door een bank, zoals de naam of het logo van de bank of een bankspecifiek briefhoofd of lettertype;
- Het land waar de bankrekening zich bevindt. Voor bankafschriften uit de EU leidt Worldline het land af uit het IBAN;
- De afgiftedatum moet zichtbaar zijn en mag niet ouder zijn dan 3 maanden;
- De naam van de rekeninghouder. Deze moet overeenkomen met de naam van de juridische entiteit of de handelsnaam van uw bedrijf;
- Het rekeningnummer of IBAN.
Specifiek voor officiële brieven van de bank:
- Alle brieven moeten een stempel of handtekening van de bank hebben en een logo of briefhoofd van de bank bevatten.
4.0. Identiteitsbewijs
Voor de volgende personen wordt om een identiteitsbewijs gevraagd:
- De persoon die het contract ondertekent;
- Aandeelhouders die 25% of meer van de aandelen of stemrechten hebben.
Het identiteitsbewijs kan een van de volgende identiteitsbewijzen met foto zijn:
- Paspoort: Maak een kopie van de gegevenspagina met uw foto, gegevens en duidelijk zichtbare machineleesbare zone;
- Nationale identiteitskaart: Maak een kopie van zowel de voor- als achterkant en sla ze op in aparte bestanden (landspecifiek);
- Rijbewijs: Maak een kopie van zowel de voor- als achterkant en sla ze op in aparte bestanden (landspecifiek).
4.1. Vereisten voor identiteitsbewijs
Het identiteitsbewijs met foto:
- Mag niet verlopen zijn;
- Moet een zichtbare machineleesbare zone hebben (indien beschikbaar);
- Moet een foto of een scan van het fysieke identiteitsbewijs met foto zijn.
Het geüploade document moet:
- indien van toepassing aparte bestanden hebben voor de voor- en achterkant van het identiteitsdocument (alleen wanneer u een identiteitskaart of rijbewijs verstrekt);
- een bijgesneden en rechtgetrokken kleurenafbeelding zijn;
- Moet een foto of een scan van het fysieke identiteitsbewijs met foto zijn.
Wat we niet aanvaarden:
- Een screenshot van een foto, een foto die op een ander document is geplakt, een foto van een scherm of een foto van een afdruk.
5.0. Verificatie van eigendom: criteria voor het identificeren van UBO's
De Ultimate Beneficial Owner(s) (UBO) is/zijn de persoon/personen die ten minste 25% van de aandelen bezit/bezitten of een substantiële controle of beslissingsbevoegdheid uitoefent/uitoefenen over klanten. Het concept van uiteindelijke begunstigde eigenaar zorgt ervoor dat de aard van de eigendom of de zeggenschap niet wordt verborgen achter complexe juridische structuren en dat personen met aanzienlijke invloed geïdentificeerd, geverifieerd en op risico beoordeeld kunnen worden.
Als er geen UBO geïdentificeerd kan worden in de eigendoms- en controlestructuur, moet er een Alternative Beneficial Owner (ABO, alternatieve begunstigde eigenaar) aangewezen worden. Dit is een persoon in een besluitvormende positie die genoteerd zal worden als de uiteindelijke begunstigde bij afwezigheid van een echte UBO.
-
In sommige gevallen moeten we u om aanvullende documenten vragen om de eigendoms- en controlestructuur van uw bedrijf te verifiëren:
- Eigendoms- en controlestructuur
- Aandeelhoudersovereenkomst
- Partnerschapsovereenkomst
In zeldzame gevallen van complexe structuren die meer onderzoek vereisen:
- Controle met andere middelen
- Brief aandelen aan toonder
-
De eigendoms- en controlestructuur is een visueel diagram van de eigendoms- en controlestructuur van de entiteit(en)betrokken bij uw bedrijf, en vermeldt de Ultimate Beneficial Owners (UBO's).
-
De volledige eigendoms- en controlestructuur van alle entiteiten en UBO's die beoordeeld worden, inclusief alle tussenbedrijven;
- Officiële naam van de juridische entiteit, rechtsvorm en geregistreerd land voor elke entiteit op de kaart;
- Eigendoms- en zeggenschapsrelatie tussen de entiteiten, inclusief eigendomspercentages;
- Geef aan hoe aan de criteria voor het identificeren van UBO's voldaan wordt, bijvoorbeeld een persoon die meer dan 25% van de totale aandelen bezit;
- Een handtekening die de inhoud van het organigram bevestigt, de naam en functie van de ondertekenaar en de datum waarop de handtekening gezet is (niet ouder dan 6 maanden).
-
- Een interne persoon die een gekwalificeerde professional is, zoals een advocaat, accountant of auditor, en wiens kwalificatie gecontroleerd kan worden via de officiële website van de beroepsorganisatie. De beroepsorganisatie moet gevestigd zijn in het geregistreerde land van uw bedrijf, of in hetzelfde land als een andere entiteit uit de eigendoms- en controlestructuur.
- Een externe persoon of een professionele instantie, gecertificeerd door een adviesbureau, notaris, advocaat, auditor of een andere vergelijkbare officiële juridische dienstverlener uit het geregistreerde land van de juridische entiteit(en) die beoordeeld worden.
6.0. Vereisten voor website en applicatie
Als u online betalingen wilt kunnen aanvaarden, zijn er verschillende vereisten met betrekking tot de inhoud die duidelijk zichtbaar moet zijn voor uw webwinkel of bedrijf.
Daarom wordt u gevraagd om de URL naar uw live website/app of een testomgeving op te geven, zodat we ervoor kunnen zorgen dat uw online bedrijf voldoet aan de vereisten op de volgende pagina.
6.1. Algemene voorwaarden
-
De live website of testimplementatie moet het volgende bevatten:
- Naam van de rechtspersoon;
- Duidelijke beschrijving van het aangeboden product of de aangeboden dienst, inclusief nauwkeurige prijzen en afbeeldingen van goede kwaliteit;
- Duidelijke informatie over hoe betalingen plaatsvinden, inclusief wanneer de betaalkaart van de klant gedebiteerd wordt. Bijvoorbeeld onmiddellijk, wanneer de goederen verzonden worden of via een abonnement;
- Valuta waarin de klant gedebiteerd wordt (EUR, USD, CHF enz.);
- Informatie over btw, of ondernemingsnummer als er geen btw beschikbaar is;
- Leveringsinformatie (leveringsvoorwaarden, prijs en tijd);
- Inkoopvoorwaarden toegankelijk en goed te keuren voordat de aankoop afgerond wordt;
- Terugbetalings- en annuleringsbeleid vermeld volgens EU-wetgeving;
- Contactgegevens (telefoonnummer en e-mailadres van de handelaar of klantenservice);
- Vermelding van de soorten aanvaarde betaalkaarten;
- Vermelding van derden die betrokken zijn bij het leveren van de dienst of het product (bv. via dropshipping);
- Vermelding van relevant toepasselijk recht.
-
PCI DSS - Payment Card Industry Data Security Standard.
Uw website moet voldoen aan PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) om uw klanten en transactiegegevens te beschermen.
6.2. Abonnementen, gratis proefabonnementen en regelingen voor terugkerende betalingen
-
- Zorg er tijdens het bestelproces voor dat de kaarthouder toestemming geeft voor een abonnementsdienst.
-
- De duur van een proefperiode, introductieaanbieding of promotieperiode;
- Het bedrag en de datum van de initiële transactie, zelfs als er geen bedrag verschuldigd is;
- Het bedrag voor volgende terugkerende transacties;
- Een manier waarop de kaarthouder gemakkelijk latere transacties kan annuleren, bijvoorbeeld via een link of een sms;
- Stuur ten minste 7 dagen voordat u een terugkerende transactie start een elektronische herinneringsmelding, zoals een e-mail of sms, en een koppeling naar online annulering als:
- Een proefperiode, promotieperiode of introductieaanbieding is verlopen;
- De terugkerende overeenkomst is veranderd. Bijvoorbeeld de prijs of de factureringsperiode.
Het annuleren van abonnementsbetalingen moet gemakkelijk toegankelijk zijn voor online kopers. Geef bijvoorbeeld een link naar een annuleringspagina of neem direct contact op.
6.3. Informatie over afreken- en betalingsproces
Tijdens het afreken- en betaalproces moet uw website duidelijk de naam van uw bedrijf tonen:
- Naam van de rechtspersoon;
- Handelsnaam, indien van toepassing;
- Registratienummer bedrijf;
- Locatie van het bedrijf;
- Klant moet de voorwaarden actief goedkeuren*.
*U moet een selectievakje hebben met de verklaring "Ik ga akkoord met de algemene voorwaarden en het terugvergoedings- en annuleringsbeleid" De verklaring moet links bevatten naar de genoemde documenten. Klanten moeten het selectievakje aanvinken om de verklaring te aanvaarden vooraleer verder te gaan naar de afreken-/betaalpagina.