- Pružatelji usluga izdavanja viza (usluge za internetsko podnošenje zahtjeva za vizu) koji nisu izravno povezani s predstavništvom vladinih tijela strane države.
- Proricanje sudbine ili slične usluge, osobno ili putem videopoziva, telefona, čavrljanja, aplikacije ili slanja SMS poruka, uključujući horoskope, astrološka čitanja, vidovnjačke telefonske linije, proricanje sudbine, čitanje tarot karata, proricanje budućnosti, vidovitost i slično.
- Dječja pornografija, radnje bez pristanka, nasilje bez očita seksualnog konteksta ili bilo kakve nezakonite aktivnosti (tj. trgovina ljudima, silovanje, bestijalnost, iskorištavanje prostitucije, nezakonit ili prisilan rad).
- Vremensko dijeljenje nekretnina (tj. nekretnina s podijeljenim oblikom vlasništva ili prava upotrebe).
- Povoljni kratkoročni krediti/zajmovi.
- Masovno financiranje.
- Usluge slanja novca.
Najčešća pitanja o samostalnoj integraciji
Sadržaj
Prije nego što počnemo
-
Naša ponuda prilagođena je malim poduzećima i nije namijenjena za upotrebu u osobne svrhe. Ona nije osobni alat za razmjenu financijskih sredstava.
-
Potvrda iz sudskog registra ili obrtnica, podatci o banci poduzeća, kopija osobne iskaznice, vlasnička struktura ili UBO (potvrda o stvarnom vlasništvu), financijsko izvješće, licenca za određeno područje.
Ti dokumenti ne jamče prihvaćanje ugovora. Odjel za rizike provjerit će sve dokumente i obavijestiti vas ako je bilo što potrebno dodatno pojasniti ili ako odlučimo ne nastaviti sa sklapanjem partnerstva.
-
Naša je odgovornost procijeniti postoji li rizik da se naši proizvodi i usluge upotrebljavaju za pranje novca i/ili financiranje terorizma. Od nas se zahtijeva da temeljito poznajemo svoje klijente i njihovo poslovanje, zbog čega svim svojim klijentima postavljamo ova pitanja. To se može usporediti sa sigurnosnom provjerom u zračnoj luci. Svatko je mora proći kako bi zaštitari mogli prepoznati svakoga kome je potreban pomniji pregled. Budemo li djelovali zajedno, možemo pridonijeti zaustavljanju kriminalnih aktivnosti.
Kao stjecatelj i pružatelj usluga plaćanja, društvo Worldline zakonom je obvezno provoditi detaljne provjere vašeg poduzeća, njegovih dioničara i vašeg poslovnog modela.
Tijekom registracije
-
- Naziv poduzeća (službeno registriran): pravni registrirani naziv koje se upotrebljava u službenim dopisima poduzeća (npr. naplata) ili u okviru registracije poduzeća.
- Naziv poduzeća (iz perspektive klijenta): naziv vaše trgovine/poslovanja koji se upotrebljava za oglašavanje vašeg poduzeća klijentima.
-
To je polje u kojem je vaše poduzeće aktivno. Potrebne su nam dodatne informacije o vašoj djelatnosti kako bismo procijenili provjere rizika koje moramo provesti.
-
Svakoga u poduzeću komu je dopušteno potpisati ugovor (potpisnik). Obvezno je da ti dokumenti budu potpuni; u protivnom nije moguće dovršiti integraciju.
Za saveze i udruge možete unijeti sve osobe koje su navedene u statutu ili u pravilniku o potpisivanju.
Nakon registracije
-
- Provjerite mapu neželjene pošte.
- Obratite se našem timu za podršku i zamolite ga da je ponovno pošalju (obratite se na broj podrške naveden u službenim porukama e-pošte primljenim tijekom registracije).
-
Da, naš tim odjela za rizike potencijalno bi mogao izravno kontaktirati s vama ako mu nedostaju dokumenti ili informacije potrebne za identifikaciju vas kao klijenta. To služi vašoj i našoj zaštiti i time se osigurava da je sve dovršeno za sklapanje ugovora.
-
- U pojedinim slučajevima moguće je da naš tim za rizike mora provesti temeljitu provjeru vašeg poslovnog slučaja, što može utjecati na isporuku vašeg uređaja.
- Važno je popuniti sva polja što preciznije kako bi se olakšala provjera rizika.
Popis poduzeća koja ne podržavamo
- Binarne opcije (kada kartica nije prisutna).
- Umjetničke galerije.
- Oružje i srodni proizvodi/usluge.
- Zaštićene životinje i dijelovi tijela zaštićenih životinja, živih ili mrtvih, ili prerađevine zaštićene flore.
- Ljudska bića, ljudski organi, tkiva i ostali dijelovi ljudskog tijela, kupnja i prodaja kose.
- Surogat majčinstvo i klinička ispitivanja.
- Proizvodi koji su nezakoniti u skladu sa zakonodavstvom u državi u kojoj se trgovac nalazi ili, ako se prodaja provodi putem interneta, kamo trgovac usmjerava svoju prodaju i/ili marketing. Primjeri ilegalnih droga mogu uključivati psihoaktivne tvari, uključujući tetrahidrokanabinol (THC), kanabinol (CBN) i tetrahidrokanabivarin (THCV).
- Ocjenjivanje bojama za industrije.
1.0. Zahtjevi za prijavu
U ovom odjeljku možete pročitati koje vrste informacija i dokumentacije Worldline zahtijeva prije nego što počnete prihvaćati plaćanja s pomoću naših usluga.
Kao stjecatelj i pružatelj usluga plaćanja, društvo Worldline zakonom je obvezno provoditi detaljne provjere vašeg poduzeća, njegovih dioničara i vašeg poslovnog modela. Stoga ćemo ove provjere provoditi kao dio procesa integracije prije nego što dobijete pristup svim našim uslugama, kao i tijekom povremenih provjera vaših postojećih računa.
Tijekom postupka prijave uvijek ćete morati priložiti sljedeću dokumentaciju:
Ako želite prihvaćati plaćanja putem interneta, dodatno moramo provjeriti zadovoljava li vaša internetska platforma zahtjeve web-mjesta i aplikacije:
Zahtjev za dodatnom dokumentacijom
Ovisno o vašem poslovnom modelu, strukturi subjekta i robi ili uslugama koje ćete prodavati s pomoću akvizicije društva Worldline, mogli bismo zatražiti dodatnu dokumentaciju kako bismo potvrdili sve aspekte vašeg poslovanja koji bi nam mogli biti nejasni.
To bi, na primjer, mogao biti dodatni dokaz o poslovnom modelu, vlasničkoj ili upravljačkoj strukturi ili profesionalnim kvalifikacijama pojedinaca koji obavljaju ili pružaju određene usluge (npr. medicinska diploma/licencija, taksi dozvola, vlasnički i upravljački prikaz itd.)
2.0. Registracijski dokument poduzeća
Vaš registracijski dokument poduzeća može biti:
- osnivački akt
- ažurni izvadak iz gospodarske komore (trgovačkog registra)
- ažurni izvadak iz registra UBO (ovisno o pojedinačnoj državi).
Izvadak iz trgovačkog registra mora:
- biti izdan u posljednja 3 mjeseca
- sadržavati potpis i datum ovlaštenog potpisnika subjekta i dokazivati da dokument odražava trenutačno činjenično stanje.
NAPOMENA: Poštanski pretinac ne prihvaća se kao registrirana adresa.
3.0. Bankovni izvod trgovca
Zašto moram dostaviti bankovni izvod?
Kako bismo bili sigurni da sredstva isplaćujemo na točan račun koji pripada vama kao registriranom trgovcu, morat ćemo potvrditi vlasništvo nad računom.
Dokaz bankovnog računa može biti nešto od sljedećeg:
- bankovni izvod
- snimka zaslona vašeg okruženja internetskog bankarstva (mora sadržavati ime vlasnika računa, datum izdavanja, naziv banke i broj računa/IBAN)
- službeni dopis koji izdaje banka.
Zahtjevi za sve vrste dokumentacije
Na dokumentu se mora nalaziti:
- Pokazatelj da je dokument izdala banka, kao što je naziv banke, logotip banke ili memorandum ili font koji je specifičan za dotičnu banku.
- Država u kojoj se nalazi bankovni račun. Za bankovne izvode iz EU-a, društvo Worldline izvodi zaključak o državi prema IBAN-u.
- Datum izdavanja mora biti vidljiv i ne smije biti stariji od 3 mjeseca.
- Ime vlasnika računa. Mora odgovarati nazivu pravne osobe ili trgovačkom nazivu vašeg poduzeća.
- Broj računa ili IBAN mora biti vidljiv.
Specifično za službene bankovne dopise:
- Na svim dopisima mora se nalaziti pečat ili potpis banke i moraju sadržavati logotip banke ili memorandum banke.
4.0. Dokaz o identitetu
Od vas će se tražiti da dostavite dokaz o identitetu za sljedeće osobe:
- Osobu koja potpisuje ugovor.
- Dioničare koji imaju 25 % ili više dionica ili glasačkih prava.
Dokaz o identitetu može biti bilo koja od sljedećih osobnih isprava s fotografijom:
- Putovnica: Izradite kopiju stranice s podatcima, s jasno vidljivom slikom, podatcima i strojno čitljivom zonom.
- Osobna iskaznica: Izradite kopiju i prednje i stražnje strane te ih spremite u zasebne datoteke (specifično za pojedinačnu državu).
- Vozačka dozvola: Izradite kopiju i prednje i stražnje strane te ih spremite u zasebne datoteke (specifično za pojedinačnu državu).
4.1. Zahtjevi u pogledu osobnih isprava
Osobna isprava s fotografijom mora ispunjavati sljedeće uvjete:
- Ne smije biti istekla.
- Strojno čitljiva zona mora biti jasno vidljiva (ako je dostupna).
- Mora biti fotografija ili sken osobne isprave s fotografijom.
Preneseni dokument mora:
- imati odvojene datoteke za prednju i stražnju stranu osobne isprave (samo kada prenosite osobnu iskaznicu ili vozačku dozvolu) ako je primjenjivo
- biti slika koja je u cijelosti u boji, izrezana ili poravnata
- biti fotografija ili sken osobne isprave s fotografijom.
Ne prihvaćamo:
- snimke zaslona fotografije, fotografije zalijepljena na drugi dokument, fotografiju zaslona ni fotografiju ispisa.
5.0. Provjera vlasništva
Krajnji stvarni vlasnik ili vlasnici (Ultimate Beneficial Owner, UBO) su pojedinci koji posjeduju najmanje 25 % dionica ili imaju znatnu upravljačku moć ili moć donošenja odluka u pogledu klijenata. Koncept stvarnog vlasništva osigurava da priroda vlasništva ili upravljanja nije skrivena iza složenih pravnih struktura te da se pojedinci sa značajnim utjecajem mogu identificirati, provjeriti i procijeniti u pogledu rizika.
Kada se UBO ne može identificirati u strukturi vlasništva i upravljati, potrebno je imenovati alternativnog stvarnog vlasnika (ABO). To je osoba na poziciji odlučivanja koja će biti navedena kao stvarni vlasnik u slučaju nepostojanja stvarnog UBO-a.
-
U pojedinim slučajevima od vas moramo zatražiti dodatne dokumente kako bismo potvrdili vlasničku i upravljačku strukturu vašeg poduzeća:
- Vlasnički i upravljački prikaz
- Dioničarski ugovor
- Partnerski ugovor
U rijetkim slučajevima složenih struktura koje iziskuju pojačanu dubinsku analizu:
- Upravljanje drugim sredstvima
- Dopis za dionice koje glase na nositelja
-
Vlasnički i upravljački prikaz vizualni je dijagram vlasničke i upravljačke strukture subjekta ili subjekata uključenih u vaše poduzeće, a navodi krajnje stvarne vlasnike (UBO-ove).
-
- potpunu vlasničku i kontrolnu strukturu svih subjekata i UBO-ova koji se provjeravaju, uključujući sva posrednička poduzeća
- službeni naziv pravnog subjekta, pravni oblik i državu u kojoj je svaki subjekt u prikazu registriran
- vlasnički i upravljački odnos između subjekata, uključujući postotke vlasništva
- pokazatelj o tome kako su ispunjeni kriteriji za identifikaciju UBO-ova, na primjer, osoba koja posjeduje više od 25 % ukupnih dionica
- potpis kojim se potvrđuje sadržaj organizacijskog prikaza, ime i radno mjesto potpisnika te datum potpisivanja (ne stariji od 6 mjeseci).
-
- Interna osoba koja je kvalificirani stručnjak, kao što je odvjetnik, računovođa ili revizor, a čija se kvalifikacija može provjeriti putem službenog web-mjesta stručnog tijela. Stručno tijelo mora biti u državi u kojoj je vaše poduzeće registrirano ili u istoj državi kao i drugi subjekt u vlasničkom i upravljačkom prikazu.
- Vanjska osoba ili stručno tijelo koje je certificiralo konzultantsko poduzeće, javni bilježnik, odvjetnik, revizor ili drugi usporedivi službeni pružatelj pravnih usluga iz države u kojoj je pravna osoba registrirana ili u kojoj su registrirani subjekti koji se provjeravaju.
6.0. Zahtjevi za web-mjesta i aplikacije
Ako želite biti u mogućnosti prihvaćati internetska plaćanja, postoji nekoliko zahtjeva koji se odnose na sadržaj koji mora biti jasno vidljiv za vašu internetsku trgovinu ili poduzeće.
Stoga će se od vas tražiti da navedete URL vašeg aktivnog web-mjesta/aplikacije ili testnog okruženja, čime ćemo moći osigurati da vaše internetsko poslovanje zadovoljava zahtjeve na sljedećoj stranici.
6.1. Uvjeti i odredbe
-
Aktivno web-mjesto ili testna integracija mora uključivati sljedeće:
- Naziv pravne osobe.
- Jasan opis ponuđenog proizvoda ili usluge, uključujući točne cijene i slike dobre kvalitete.
- Jasne informacije o tome kako se plaćanja provode, uključujući kada se tereti kartica klijenta. Na primjer, trenutno, kada se roba pošalje ili putem pretplate.
- Valuta u kojoj se klijent tereti (EUR, USD, CHF itd.).
- Informacije o PDV-u ili broj poduzeća u slučaju da PDV nije dostupan.
- Podatci o isporuci (uvjeti, cijene i vrijeme isporuke).
- Uvjeti i odredbe kupnje pristupačni su i moraju biti odobreni prije nego što se kupnja dovrši.
- Pravila o povratu novca i otkazivanjima navedena u skladu sa zakonodavstvom EU-a.
- Podatci za kontakt (telefonski broj i adresa e-pošte za trgovca ili korisničku službu).
- Navedene vrste prihvaćenih platnih kartica.
- Spominjanje trećih strana uključenih u pružanje usluge ili proizvoda (npr. putem drop shippinga).
- Spominjanje relevantnog mjerodavnog prava.
-
PCI DSS – „Payment Card Industry Data Security Standard”.
Vaše web-mjesto mora biti u skladu sa standardom PCI DSS („Standard sigurnosti podataka industrije platnih kartica”) kako biste zaštitili svoje klijente i podatke o transakciji.
6.2. Pretplate, besplatne probne verzije i sheme ponavljajućeg plaćanja
-
- Tijekom postupka narudžbe provjerite daje li vlasnik kartice privolu za pristup pretplatničkoj usluzi.
-
- Duljina probnog razdoblja, početne ponude ili promidžbenog razdoblja.
- Iznos i datum prvobitne transakcije, čak i ako iznos nije dospio.
- Iznos za naknadne ponavljajuće transakcije.
- Način da se vlasniku kartice omogući jednostavno otkazivanje svih naknadnih transakcija, na primjer, putem poveznice ili SMS-a.
- · Slanje elektroničke obavijest kao podsjetnika, poput poruke e-pošte ili SMS-a, i poveznice za otkazivanje putem interneta najmanje 7 dana prije pokretanja ponavljajuće transakcije ako je:
- Probno razdoblje, promidžbeno razdoblje ili uvodna ponuda istekla.
- Ponavljajući ugovor promijenjen. Na primjer, cijena ili obračunsko razdoblje.
Otkazivanje plaćanja pretplate mora biti lako dostupno internetskim kupcima. Na primjer, navedite poveznicu na stranicu za otkazivanje ili izravni kontakt.
6.3. Informacije o postupku naplate i plaćanja
During the checkout and payment process, your website must clearly show your company’s:
- Legal entity name;
- Trading name, if applicable;
- Company registration number;
- Company location;
- Customer to actively approve terms and conditions*.
*Morate imati potvrdni okvir s izjavom „Slažem se s Uvjetima i odredbama te Pravilima o povratu novca i otkazivanju”. Izjava mora sadržavati poveznice na navedene dokumente. Kupci moraju označiti potvrdni okvir za prihvaćanje izjave prije nastavka na stranicu za naplatu/plaćanje.