Linee guida e requisiti per l’auto-registrazione

La nostra offerta è pensata per le piccole imprese e non è destinata a essere utilizzata per scopi personali. Non è uno strumento per transazioni finanziarie personali. 

Registrazione commerciale, coordinate bancarie dell’azienda, copia del documento d’identità, rendiconto finanziario, licenza specifica del settore.

Questi documenti non garantiscono l’accettazione del contratto. Il reparto Risk verificherà tutta la documentazione e ti informerà se saranno necessari ulteriori chiarimenti o se decideremo di non procedere con la collaborazione.

Abbiamo la responsabilità di valutare se esista il rischio che i nostri prodotti e servizi vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro e/o il finanziamento del terrorismo. Siamo tenuti a conoscere molto bene i nostri clienti e le loro attività, motivo per cui poniamo queste domande a tutti i nostri clienti. Questo è paragonabile ai controlli di sicurezza in aeroporto. Tutti devono sottoporsi a questi controlli affinché il personale di sicurezza possa identificare chi necessita di verifiche più approfondite. Se collaboriamo insieme, possiamo contribuire a fermare le attività criminali.

In qualità di acquirer e fornitore di servizi di pagamento, Worldline è obbligata per legge a effettuare controlli dettagliati sulla vostra azienda, sui suoi azionisti e sul vostro modello di business.

• Nome dell’azienda (ufficialmente registrato): denominazione legale registrata utilizzata nelle comunicazioni ufficiali dell’azienda (ad esempio per la fatturazione) o nella registrazione della società.
• Nome dell’azienda (dal punto di vista del cliente): il nome del vostro negozio/attività utilizzato per promuovere la vostra azienda verso i clienti.

È il settore in cui opera la vostra azienda. Abbiamo bisogno di ulteriori informazioni sulla vostra attività per valutare i controlli di rischio che dobbiamo effettuare.

Chiunque all’interno dell’azienda sia autorizzato a firmare un contratto (firmatario). È obbligatorio che questi documenti siano completi; in caso contrario, la procedura di onboarding non può essere completata.

Per le associazioni, è possibile inserire tutte le persone indicate nello statuto o nel regolamento sulle firme.

• Controlla la cartella SPAM (o Posta indesiderata).
• Contatta il nostro team di assistenza e chiedi che l’e-mail venga inviata nuovamente (ti invitiamo a fare riferimento al numero di assistenza indicato nelle e-mail ufficiali ricevute durante la registrazione).

Sì, il nostro team Risk potrebbe contattarti direttamente qualora mancassero documenti o informazioni necessarie per verificare la tua identità come cliente. Questo avviene per la tua e la nostra tutela, al fine di garantire che tutta la documentazione sia completa e consentire la finalizzazione del contratto.

• In alcuni casi, il nostro team Risk potrebbe dover effettuare una verifica approfondita della tua attività, e ciò potrebbe influire sui tempi di consegna del dispositivo.
• È importante compilare tutti i campi nel modo più preciso possibile per agevolare la valutazione del rischio.

Il sito web attivo o l’ambiente di test devono includere quanto segue:

1. Denominazione legale dell’entità.
2. Descrizione chiara del prodotto o servizio offerto, inclusi prezzi accurati e immagini di buona qualità.
3. Informazioni chiare sulle modalità di pagamento, inclusa l’indicazione di quando viene effettuato l’addebito sulla carta del cliente (ad esempio immediatamente, al momento della spedizione dei beni o tramite un abbonamento).
4. Valuta nella quale viene effettuato l’addebito al cliente (EUR, USD, CHF, ecc.).
5. Informazioni relative all’IVA oppure al numero di identificazione dell’impresa nel caso in cui l’IVA non sia disponibile.
6. Informazioni sulla consegna (condizioni, costi e tempi di consegna).
7. Termini e condizioni di acquisto accessibili e da approvare prima del completamento dell’acquisto.
8. Politica di rimborso e cancellazione indicata in conformità alla normativa UE.
9. Informazioni di contatto (numero di telefono e indirizzo e-mail dell’esercente o del servizio clienti).
10. Indicazione dei tipi di carte di pagamento accettate.
11. Indicazione di eventuali terze parti coinvolte nella fornitura del servizio o del prodotto (ad esempio tramite dropshipping).
12. Indicazione della legge applicabile pertinente.

PCI DSS – Standard di sicurezza dei dati dell’industria delle carte di pagamento

Il tuo sito web deve essere conforme allo standard PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) per proteggere i tuoi clienti e i dati relativi alle transazioni.

• Durante la procedura d’ordine, assicurati che il titolare della carta fornisca il proprio consenso all’attivazione di un servizio in abbonamento.

• La durata di un periodo di prova, di un’offerta iniziale o di un periodo promozionale;
• L’importo e la data della transazione iniziale, anche nel caso in cui non sia dovuto alcun importo;
• L’importo delle successive transazioni ricorrenti;
• Una modalità che consenta al titolare della carta di annullare facilmente le transazioni successive, ad esempio tramite un link o un SMS;
• L’invio di una notifica elettronica di promemoria, come un’e-mail o un SMS, con un link alla cancellazione online almeno 7 giorni prima dell’avvio di una transazione ricorrente, nei seguenti casi:
  • è terminato un periodo di prova, un periodo promozionale o un’offerta iniziale;
  • l’accordo di addebito ricorrente è cambiato, ad esempio il prezzo o il periodo di fatturazione.

La cancellazione dei pagamenti in abbonamento deve essere facilmente accessibile agli acquirenti online. Ad esempio, è necessario fornire un link alla pagina di cancellazione oppure un contatto diretto.